Les cartes bancaires commercialisées par Hello Bank
Hello Bank! est une banque en ligne qui propose 2 offres de cartes bancaires différentes. Dans ce guide, nous revenons sur les offres Hello One et Hello Prime et comparons les cartes bancaires commercialisées.
💳 Quelles sont les différentes cartes proposées par Hello Bank ?
Hello Bank! propose deux cartes bancaires. Les clients ont le choix entre la carte Hello One et la carte Hello One Prime
| Cartes |
Hello One
|
Hello Prime
|
|---|---|---|
| Tarifs | Gratuite | 5 €/mois |
| Type de débit | Immédiat | Immédiat ou différé |
| Condition de Revenus | Aucune | 1 000 € de revenus nets/mois |
| Paiements et retrait en zone Euro sans frais | Sans frais dans les distributeurs BNP Paribas* | Oui |
| Paiements et retrait hors zone Euro sans frais | Sans frais dans les distributeurs BNP Paribas* | Oui |
| Assurances | Aucune | Oui |
*1 € par transactions
**1,5 % du montant retiré
L’offre Hello One se compose d’un compte bancaire individuel et d’une ou deux carte(s) Visa internationale(s), selon la formule choisie (Individuelle ou Duo).
L’offre Hello One vous permet de bénéficier d’un compte sans frais de gestion et d’une carte bancaire gratuite. De plus, c’est une formule sans engagement, résiliable à tout moment.
Les cartes Visa Hello One et Visa Hello One Duo
| Carte Hello One | |
|---|---|
| Tarif | Gratuite |
| Condition de revenus | Aucune |
| Type de débit | Immédiat |
| Paiements et retraits en zone euro sans frais | Sans frais dans les distributeurs BNP Paribas |
| Paiements et retraits hors zone euro sans frais | Sans frais dans les distributeurs BNP Paribas |
| Assurances | Aucune |
La carte Hello One est la carte la plus accessible proposée par Hello Bank, elle est gratuite si on l’utilise au moins une fois dans le mois. (Autrement, le cout est 3 €/mois)
Cette carte est compatible avec le paiement sans contact, vous n’avez ainsi plus besoin de saisir votre code confidentiel pour les achats d’un montant inférieur ou égal à 50 €. En effet, posez seulement la carte bancaire sur le terminal de paiement compatible durant quelques secondes afin de régler vos achats.
Cette fonctionnalité est désactivable et réactivable quand vous voulez depuis votre espace clientsur le site hellobank.fr ou l’application Hello bank!.
L’offre individuelle d'Hello One s’adresse à toute personne physique majeure capable ayant ouvert un compte bancaire individuel Hello bank!.
La formule est accessible sans condition de revenu et sans obligation de versement mensuel minimum sur le compte.
L’offre Hello One Duo doit être souscrite par deux personnes physiques majeures capables. Elle est accessible sans minimum de revenus et sans obligation de versement mensuel minimum, mais ne possède pas d’assurance. Elle donne accès à un compte joint ouvert au nom de 2 personnes physiques, dénommées cotitulaires. Chaque cotitulaire peut utiliser le compte en toute autonomie, sous sa seule signature, sans accord de l’autre cotitulaire.
Avec votre carte Hello One, tous les retraits effectués en France et en zone euro, dans un DAB de la BNP Paris, sont gratuits.
Les retraits effectués dans d’autres DAB sont facturés 1 euro. Hors zone euro, les retraits sont facturés 1,5 % du montant. Veillez à consulter au préalable tous les frais bancaires d'Hello Bank!.
Les avantages de la carte Visa Hello One :
- Gratuite
- Sans conditions de revenus
- Paiements sans frais partout dans le monde
L’offre Hello Prime se compose d’un compte bancaire individuel, d’une carte Visa Hello Prime et d’une carte virtuelle Hello Prime pour l’offre individuel. Avec cette offre, vous bénéficiez d’une carte à débit immédiat ou différé avec des retraits à l’international sans frais.
L’offre Hello Prime Duo quant à elle donne accès à un compte joint, deux cartes Visa Hello Prime et deux cartes virtuelles Hello Prime pour l’offre individuel.
Les Cartes Visa Hello Prime et Visa Hello Prime Duo
| Carte Visa Hello Prime | |
|---|---|
| Tarif | 5 €/ mois (8 €/mois pour l'offre Duo) |
| Conditions de revenus | 1 000€ de revenus nets par mois (2 000 €/ mois pour l'offre Duo) |
| Type de débit | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone euro | Sans frais dans les distributeurs BNP Paribas (sinon 1 €/transactions) |
| Paiements et retraits hors zone euro | Sans frais dans les distributeurs BNP Paribas (sinon 1 €/transactions) |
| Assurances | Oui |
Les offres Hello Prime et Hello Prime Duo sont des offres groupées de produits et services qui permettent aux clients de disposer d’une carte bancaire Hello Prime ainsi que de nombreux avantages. L’offre Hello Prime individuelle est facturée 5 € par mois et la cotisation mensuelle de l’offre Hello Prime Duo s’élève à 8 €.
Avec cette formule, tous vos retraits en zone euro et à l’étranger sont gratuits. De plus, l’ensemble de vos opérations de paiements, qu’elles soient effectuées en France ou à l’étranger et peu importe votre carte bancaire, sont gratuites.
Si vous ouvrez un compte joint (Hello Prime), chaque cotitulaire est librede choisir son type de débit. Il peut ensuite le modifier à tout moment sur simple demande auprès d’un conseiller.
Des garanties d’assurance et d’assistance étendues sont incluses dans la carte Visa Hello Prime. Ces dernières s’appliquent également aux paiements effectués avec la carte virtuelle Hello Prime, quand elle est souscrite dans le cadre des offres.
Avec un compte bancaire individuel ou avec un compte joint, Hello Prime vous donne aussi accès aux services suivants :
- La facilité de caisse, qui permet à votre compte bancaire Hello Bank! d’être débiteur (dans la limite d’un montant convenu à votre convention de facilité de caisse), sur une durée de 15 jours par période de 30 jours consécutifs ;
- La gratuité sur l’ensemble de vos virements SEPA instantanés ;
- Un accès prioritaire aux conseillers de la Hello Team.
L’offre Hello Prime est accessible à toute personne physique, majeure, capable, sous condition de 1 000 € (2 000 € communs pour l’offre Duo) net de revenus mensuels minimums.
Les avantages de la carte Hello Prime :
- Retrait et paiements gratuits en France et à l’international
- Assurances et assistances
- Dépannage à l’étranger
- Facilité de caisse
- Virements SEPA Gratuit et instantanés
🛡️ Les assurances des cartes Visa Hello Bank
Les cartes Hello One et Hello One Prime proposées par Hello Bank! n’incluent pas d'assurances, contrairement aux Cartes Hello Prime et Hello Prime Duo. Pour vous aider, nous résumer les assurances dans le tableau ci-dessous :
| Cartes | Hello One | Hello Prime |
|---|---|---|
| Garantie annulation/modification/interruption de voyage | ❌ | ✔️ |
| Garantie véhicule de location | ❌ | ✔️ |
| Garantie retard d'avion | ❌ | ✔️ |
| Garantie vol/perte/détérioration/retard de bagages | ❌ | ✔️ |
| Garantie neige et montagne | ❌ | ✔️ |
| Garantie décès et invalidité | ❌ | ✔️ |
| Garantie responsabilité civile à l'étranger | ❌ | ✔️ |
| Assistance médicale, frais médicaux et autres remboursements | ❌ | ✔️ |
| Assistance aux voyageurs | ❌ | ✔️ |
| Services en cas de perte, vol ou utilisation frauduleuse | ❌ | ✔️ |
✅ Souscription, activation, opposition d'une carte Hello Bank : comment ça fonctionne ?
La souscription d’une carte Hello Bank en 4 étapes
Comme pour de nombreuses banques en ligne, souscrire à une carte Hello Bank! est une procédure très simple, qui se fait en seulement 4 étapes, en ligne sur leur site internet.
- Compléter le formulaire en ligne et vérifiez votre éligibilité
- Valider de la demande via signature électronique (par SMS).
- Envoyer les pièces justificatives.
- Réaliser un versement initial
Vous pouvez également consulter notre guide pour ouvrir un compte Hello Bank!
Les pièces justificatives à fournir sont :
- 1 justificatif d'identité ;
- 1 justificatif de domicile ;
- 1 RIB à vos noms et prénoms ;
- Votre dernier justificatif de revenus (sauf pour les offres Hello One : aucun justificatif de revenus demandé) ;
- Votre signature manuscrite.
Activation, durée et renouvellement de la carte Hello Bank
Quand vous recevez votre carte bancaire Hello Bank! à votre domicile, elle est inactive pour des raisons de sécurité. Pour l'activer, il suffit de faire un retrait d'espèces dans un DAB du réseau Visa ou de réaliser un paiement en magasin avec saisie du code confidentiel.
Sachez que cela ne concerne pas la carte virtuelle Hello Prime, qui elle, est activée automatiquement. Ainsi, vous pouvez l'utiliser dès sa mise à disposition en consultant ses caractéristiques depuis votre Espace Client sur le site hellobank.fr. Pour ce faire, rendez-vous dans la rubrique "Mes Comptes", puis "Mes cartes". Vous pouvez par ailleurs y accéder depuis votre application mobile Hello bank!.
Le renouvellement de votre carte bancaire est automatique. Votre nouveau moyen de paiement sera envoyé par courrier à votre domicile au cours du mois d’échéance de votre carte actuelle.
Si vous disposez d'une carte virtuelle Hello Prime, une nouvelle carte virtuelle apparaîtra automatiquement dans votre espace client sur le site internet de la banque ou dans votre application Hello bank! quelques jours avant la fin du mois d'échéance.
📈 Les plafonds de paiements et de retraits
Chez Hello Bank!, les plafonds de paiement et de retrait dépendent de votre offre.
| Carte Visa Hello One | |
|---|---|
| Plafond de paiements | Plafond de retraits |
| 1 000 €/ 30 jours consécutifs | 400 €/7 jours consécutifs |
| Carte Visa Hello Prime | |
|---|---|
| Plafond de paiements | Plafond de retraits |
| 1 200-2 500 €/ 30 jours consécutifs | 500-1 000 €/7 jours consécutifs |
| Carte virtuelle Hello Prime | |
|---|---|
| Plafond de paiements | Plafond de retraits |
| 600-1 200 €/ 30 jours consécutifs | Pas de retraits |
❌ Perte et vol de la carte Hello Bank
Si vous la perdez ou que votre carte Hello Bank! est volée, il est crucial de mettre celle-ci en opposition.
Comment faire opposition à ma carte ?
Pour cela, plusieurs possibilités s’offrent à vous. Pour commencer, vous pouvez procéder depuis l’application mobile, en allant dans la section « Mes cartes ». Il est également possible de faire opposition depuis votre Espace Client.
Vous pouvez contacter le Centre National d’Opposition au 08 92 70 57 05.
Pour finir, vous pouvez directement contacter la « Hello Team » par tchat ou téléphone au 01 43 63 15 15 du lundi au vendredi de 8h à 20h et le samedi de 8h à 18h. Vous pouvez consulter notre article sur le service client d'Hello Bank!
Lorsque cette première démarche est effectuée, il vous faudra commander unenouvellecarte bancaire auprès de la « Hello Team ». Celle-ci sera envoyée à votre domicile sous 5 jours ouvrés.